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Owen es originario de Fort Collins, Colorado, y se graduó de la Universidad de Wyoming en 2021 con una Licenciatura en Finanzas y Economía. Se mudó a Arizona poco después de que le ofrecieran la oportunidad de unirse a Pinnacle Bank como Asociado de Gestión en el mercado de Phoenix. El programa le permitió familiarizarse con todas las áreas de la banca comercial y privada. Owen actualmente se desempeña como Oficial de Préstamos Comerciales y Analista de Crédito. También es candidato a un MBA en la Universidad de Arizona y miembro activo del Urban Land Institute (ULI) de Arizona.

José Ávalos lleva más de 22 años sirviendo a las pequeñas empresas y negocios comerciales del área metropolitana de Phoenix, ofreciendo soluciones bancarias personalizadas con un enfoque consultivo. Se enorgullece de ser un socio de confianza para sus clientes, ayudándolos a gestionar sus necesidades financieras con atención y experiencia. Conocido por su dedicación a la excelencia en el servicio, José valora la construcción de relaciones duraderas y asegurar que cada cliente se sienta respaldado. Su pasión por ayudar a las empresas a alcanzar el éxito lo convierte en un recurso valioso en la comunidad. Ya sea que asista con la banca personal o empresarial, José se compromete a encontrar las soluciones adecuadas y a brindar una experiencia bancaria excepcional.

Ya sea que esté pensando en comprar una casa nueva o refinanciar, Denise tiene el conocimiento y la experiencia para ayudarle a encontrar la hipoteca ideal. Desde 2007, Denise ha disfrutado de la oportunidad de ayudar a prestatarios a cumplir su sueño de ser propietarios de una vivienda. Cree en trabajar arduamente por sus clientes y en comprender a fondo sus metas financieras. Denise ha sido miembro del Club Rotario de Sedona Red Rocks desde 2011, y fue presidenta del club. En 2020, Denise recibió el Premio Scotsman Guide. Disfruta sirviendo a su comunidad y haciendo voluntariado en su tiempo libre. Si busca un servicio personalizado y un proceso de préstamo sin complicaciones, Denise es su agente de préstamos hipotecarios.

Andrea Drozdowicz es banquera comercial en Pinnacle Bank. Su experiencia incluye préstamos inmobiliarios comerciales para todo tipo de propiedades, dirigidos a empresarios, inversionistas inmobiliarios profesionales y promotores. Además, ha colaborado con propietarios de pequeñas y medianas empresas en sus necesidades de depósitos y préstamos para impulsar el crecimiento de sus negocios. Andrea ha trabajado como banquera en el área de Phoenix desde 2004 y cuenta con 30 años de experiencia en banca comercial y préstamos inmobiliarios. Andrea obtuvo su Licenciatura en Ciencias Financieras en la Universidad de Arizona y participa activamente en diversas organizaciones profesionales especializadas en bienes raíces comerciales y organizaciones filantrópicas dedicadas a la mentoría de los jóvenes de nuestras comunidades.

Jasmine es originaria de Arizona, creció en Colorado y se graduó de la Facultad de Negocios de la Universidad Estatal de Colorado. Ha ocupado diversos puestos en Bank of Colorado/Pinnacle Bank. Recientemente, completó el Programa de Asociado en Gestión en Windsor, Colorado, antes de regresar a su estado natal para unirse al equipo de Prescott, Arizona, como Oficial de Desarrollo Comercial, donde colabora en la suscripción y tramitación de préstamos comerciales.

Jasmine ha dedicado su carrera profesional a la banca y a ayudar a los clientes en las comunidades de las que ha formado parte desde que se unió al banco en 2020. En su tiempo libre, puedes encontrarla caminando o corriendo con su perro Boxer llamado Kenai y practicando su swing de golf.

Grayden Guilford se incorporó a Pinnacle Bank a principios de 2019 en Fort Collins, Colorado. Grayden lideró las iniciativas del banco para apoyar a empresas en dificultades a través del programa de préstamos PPP, facilitando más de 700 millones de dólares en asistencia. Poco después, Grayden se unió al equipo en Prescott, Arizona. Como prestamista comercial, Grayden se especializa en financiar compras, refinanciamientos y construcción de:

• Vivienda multifamiliar
• Consultorios médicos/dentales
• Local comercial ocupado por su propietario
• Otras inversiones R/E

Grayden es un graduado de la Universidad Estatal de Colorado, le gusta mantenerse activo en la comunidad con el Club Rotario local de Prescott y en su tiempo libre lo encontrarás andando en bicicleta de montaña o trabajando en su swing de golf.

Originario de Arizona, Mason Heffelman se incorporó a Pinnacle Bank como presidente del mercado de Scottsdale, Arizona, en 2021. Mason cuenta con 20 años de experiencia bancaria en el mercado de Phoenix. Es licenciado en Administración de Empresas por la Universidad Western New Mexico y obtuvo su maestría en Administración de Empresas (MBA) en la Universidad Grand Canyon. Él y su esposa, Melanie, son los orgullosos padres de dos hijos y disfrutan de ser miembros activos de la comunidad.

Jeremy se unió a Pinnacle Bank como Oficial de Desarrollo Comercial en 2024. Originario de Corsicana, Texas, Jeremy se mudó a Arizona en 2001 y se graduó de la Universidad Estatal de Arizona en 2005 con un título en Gestión de Agronegocios. En 2006, Jeremy comenzó a trabajar como prestamista hipotecario en Flagstaff, Arizona. Durante los siguientes 18 años, desarrolló una amplia cartera de clientes residenciales en la comunidad de Flagstaff. Jeremy participa en varios grupos comunitarios locales y patrocina anualmente varias organizaciones deportivas juveniles locales en el área de Flagstaff. A Jeremy le encanta estar en contacto con la comunidad y le da mucha importancia a establecer contactos mientras ayuda a los demás.

Wendy Pettay sabe que la confianza no se construye de la noche a la mañana; se logra con una larga trayectoria de experiencias positivas, que es lo que ella busca. Es gerente de sucursal de Pinnacle Bank en Flagstaff. Cuenta con más de 10 años de experiencia en el sector bancario, con una trayectoria que abarca desde una pequeña cooperativa de crédito hasta grandes bancos corporativos.

A Wendy le motiva ayudar a las personas a sentirse seguras en su institución financiera y a tener un ambiente local y personal. Se enorgullece de hacer lo correcto por las personas y de encontrar soluciones con las que se sientan cómodas y satisfechas. Wendy ha vivido toda su vida en Flagstaff y disfruta de todo lo que implica la vida al aire libre con su familia, como acampar, cazar y navegar.

Tami Pilgrim ha ayudado a propietarios de vivienda a alcanzar sus objetivos hipotecarios desde 2005. Comprometida con la educación y la comunicación clara, Tami garantiza que sus clientes se sientan seguros al tomar decisiones financieras. Prioriza construir relaciones duraderas basadas en la confianza, la integridad y un servicio excepcional. Tami ha vivido en el área de Prescott por más de 30 años y siente que es un privilegio llamar a Arizona su hogar.

Cheryl trabaja en el sector bancario desde 1997 y se enorgullece de ayudar a las empresas a proteger y gestionar sus finanzas a través de las soluciones de tesorería de Pinnacle Bank. Le apasiona forjar relaciones sólidas, conocer las operaciones únicas de cada cliente y ofrecer soluciones a medida para ayudarles a alcanzar el éxito. Para Cheryl, lo más gratificante de su puesto es ser una socia de confianza: alguien en quien sus clientes pueden confiar para obtener apoyo y orientación. Con una sólida red de recursos y una auténtica pasión por el servicio, se compromete a hacer que la banca sea más sencilla, personal y realmente beneficiosa para cada empresa a la que presta servicios.

Mike se graduó de The College of William & Mary en Williamsburg, Virginia, en 1985 con una licenciatura en Economía. Posteriormente, continuó sus estudios y obtuvo una Maestría en Ciencias en Desarrollo Inmobiliario en la Universidad Johns Hopkins.

La trayectoria profesional de Mike comenzó inmediatamente después de sus estudios universitarios, cuando ingresó en un programa formal de capacitación para oficiales comerciales en First National Bank of Maryland en 1985. Desde entonces, ha desarrollado una carrera en el sector de préstamos comerciales e inmobiliarios, progresando de oficial de préstamos a director de préstamos. Su amplia experiencia abarca los mercados de Washington, D.C., Maryland y Virginia.

En el ámbito personal, Mike lleva más de 35 años felizmente casado y es el orgulloso padre de dos hijos adultos. Su esposa también es una experimentada banquera. Se conocieron en el programa de formación en 1986.

Fuera de su vida profesional, a Mike le gusta hacer ejercicio en el gimnasio, andar en bicicleta, hacer caminatas y jugar pickleball.

Mark aporta más de 22 años de experiencia en gestión y préstamos a la región de Verde Valley. Obtuvo un diploma de posgrado de la Escuela de Banca de Colorado y una licenciatura en Administración de Empresas de la Universidad Western International. También es Oficial Certificado de Préstamos Comerciales de la Asociación de Banqueros Comunitarios Independientes. Mark cree en desarrollar relaciones sólidas con sus clientes y disfruta encontrando soluciones financieras para nuevos clientes. Disfruta sirviendo a las comunidades en las que trabaja, entrenando deportes juveniles, apoyando la subasta de animales de la FFA y siendo miembro de la junta directiva de organizaciones locales sin fines de lucro.

Grant Williams es asesor financiero de Pinnacle Bank Investment Services y cubre los mercados de Scottsdale, Prescott y Flagstaff. Cuenta con 15 años de experiencia en el sector y está certificado como Estratega Patrimonial Certificado. Grant trabaja con particulares, empresas y familias con un alto patrimonio para comprender sus situaciones particulares y elaborar planes financieros que abarquen todos sus objetivos financieros. Su trayectoria profesional se basa en la accesibilidad y la excelente comunicación con sus clientes.

Grant ha desempeñado diversos cargos en el sector financiero y posee una amplia experiencia en la perspectiva financiera integral de sus clientes. Colabora con ellos para crear un plan financiero basado en objetivos que les ayude a visualizar su futuro con confianza para que puedan disfrutar de la vida y la jubilación. Busca que sus clientes lo utilicen como recurso para cualquier conversación o necesidad financiera, de modo que pueda ayudarles a orientarlos y orientarlos sobre posibles soluciones.

Grant nació en las montañas de Colorado y creció en Fort Collins. Estudió en la Universidad de Kansas durante tres años y terminó sus estudios en la Universidad de Louisville. Jugó béisbol en ambas universidades y durante un par de años más. El béisbol lo llevó a Arizona y, una vez terminado, decidió quedarse. Actualmente vive en Phoenix con su esposa Sarah y sus dos hijos, Tate y Burke. En su tiempo libre, Grant disfruta de correr, hacer ejercicio, jugar al golf y ver a sus hijos practicar deportes.

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La clasificación de Forbes de los Mejores Asesores Patrimoniales del Estado, desarrollada por SHOOK Research, se basa en un algoritmo de criterios cualitativos, obtenidos principalmente mediante entrevistas telefónicas y presenciales de diligencia debida, y datos cuantitativos. Los asesores considerados tienen un mínimo de ^siete años de experiencia, y el algoritmo pondera factores como las tendencias de ingresos, los activos bajo gestión, los registros de cumplimiento, la experiencia en el sector y aquellos que incorporan las mejores prácticas en sus prácticas y enfoque de trabajo con los clientes. El rendimiento de la cartera no se considera un criterio debido a la variación en los objetivos de los clientes y a la falta de datos auditados. De aproximadamente 32 000 nominaciones, más de 4000 asesores recibieron el premio. Esta clasificación no es indicativa del rendimiento futuro del asesor, no constituye un aval y puede no ser representativa de la experiencia individual de los clientes. Ni Raymond James ni ninguno de sus asesores financieros o firmas de asesoría registrada pagan una comisión a cambio de este premio/clasificación. Raymond James no está afiliado a Forbes ni a Shook Research, LLC. Por favor, visite https://www.forbes.com/best-in-state-wealth-advisors para más información. ² La membresía está basada en la producción del año fiscal anterior. La recalificación es requerida anualmente. ³ La Asociación de Exalumnos de la Universidad del Norte de Colorado honra a los exalumnos y amigos sobresalientes, quienes son seleccionados por la Junta de la Asociación de Exalumnos, cuyo servicio y logros encarnan la tradición de excelencia de la universidad. ⁴ Para compilar la lista, múltiples variables fueron combinadas en una puntuación compuesta. Las seis categorías usadas fueron: (1) activos bajo administración; (2) producción de los últimos 12 meses; (3) porcentaje de incremento en AUM respecto al año anterior; (4) porcentaje de incremento en la producción T-12; (5) cantidad de negocios de honorarios; y (6) la proporción de producción por AUM. Los nominados fueron clasificados por cada una de las seis categorías y luego se calcularon seis puntuaciones diferentes basadas en dónde clasificaron. en la lista son calificados por (6) activos variables bajo administración, producción de los últimos 12 meses, porcentaje de incremento en AUM respecto al año anterior; aumento porcentual en la producción de T-12, cantidad de negocios basados en tarifas y proporción de producción por AUM.